【投資の勉強】株式投資状況を解説!2021年7月版 !!

お金

こんにちは、ロータスです。

今回は2021年7月度の株式投資状況を公開していきたいと思います。

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全くの投資初心者ではありますが、投資状況記録の意味もあり、今までの投資実績を毎月公開しています。

この記事のポイント
  • 2021年7月度の株式投資状況を公開!
  • 初心者が株式投資することで起こる株式投資の損益について共有します!
  • 初心者が投資を継続することで起こる心境の変化を共有します!

※2021年6月度の投資状況はこちら

はじめに

株式投資については楽天カードでの投資で楽天ポイントが付く楽天証券で行っています。

今までの投資準備状況は以下になります。

  • 2017年9月~ :iDeCo積み立ての開始
  • 2021年3月前半:楽天銀行口座の開設
  • 2021年3月中盤:楽天証券口座の開設
  • 2021年3月後半:楽天証券つみたてNISA口座の開設
  • 2021年5月  :つみたてNISAでの積立開始

株式投資は投資元本割れのリスクがあります。
くれぐれも投資は慎重な判断の上、自己責任でお願いいたします。

全体

それでは2021年7月までの全体投資額報告です。

資産合計評価損益(円)評価損益(%)先月比(円)
全体645,500+28,2154.37%+26,206

6月のFOMC後、一時的な下げはありましたが、7月時点では米国株式も投資信託もほぼプラスに転じており、先月に比べて安定してきました。

  • 保有している米国ハイテク株やNASDAQ100指数が好調なのでこのまま維持したいと思っています。
  • 今後はテーパリングの話などもあるので、資産の買い増しタイミングはやや慎重

ここからは投資内訳になります。

外国株式

個別株・高配当ETF

資産合計評価損益(円)評価損益(%)先月比(円)
外国株式404,250+17,6384.36%+17,020

6月は個別株のAT&Tと高配当ETFのSPYDをそれぞれ10株ずつ買い増しました。

配当金

6月の配当金として、SPYDからの入金がありました。

配当金(税引前)配当金(税引後)
SPYD7.98ドル5.74ドル
  • アップル、テスラ株が好調なのと、SPYDの伸びがかなり良かった(7月初旬は下がり気味)
  • SPYDの配当金を初めて受け取りました。少額ですが初めて配当金を受け取れたことでインカムゲインの嬉しさを感じ、もっと買い増ししたい気持ちになります

投資信託

特定口座

資産合計評価損益(円)評価損益(%)先月比(円)
投資信託85,607+5,6076.54%+5,007

特定口座の投資信託は2銘柄のまま変わらず、買い増しを行っています。

  • 米国市場が好調なことに連動してeMAXIS NASDAQ 100インデックスはかなり良い成績になっています。

つみたてNISA

資産合計評価損益(円)評価損益(%)先月比(円)
つみたてNISA154,530+4,5912.97%+3,800

つみたてNISAは現状4銘柄に分散しています。
現在、積み立て3ヶ月目となっており、全て株式投資、米国株式寄りの比率にしています。

  • 米国市場が好調なことに連動して、まずまずなプラスになっています
  • とりあえず年内はこの分散で様子見する予定です

iDeCo(個人型確定拠出年金)

iDeCoに関しては毎月\20,000を元本保証型で積み立てています。

積立状況

現在、楽天証券のiDeCoに移管する手続きを行っていますが、3ヶ月以上掛かってまだ移管完了されません。。。

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楽天証券のiDeCoへの移管完了に合わせて、元本保証型から投資型商品を選択して運用する予定です。

今月のまとめ

投資対象が米国株中心なので、米国市場の好調さがそのままプラスに反映されました。

今後は今月開催予定の東京オリンピック状況なども気にしながら、国内市場の株式についても購入のタイミングを見計らっています。

終わりに

徐々に投資での値動きや市場動向にも気を配れるようになってきており、投資が楽しいと思えるようになってきました

私と同じように投資をスタートしてみたい、スタートしたばかりで不安を抱えている、といったような方に、少しでも共感や不安払拭の手助けになれば嬉しいです。

ロータス
ロータス

以上、少しでも参考になれば嬉しいです。

ありがとうございました。

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